KYC steht für Know Your Customer und bezeichnet alle Kontrollen, mit denen ein Unternehmen die Identität seiner Kunden überprüft. In einem Online-Casino erfolgt sie meist dann, wenn man am wenigsten damit rechnet: bei der ersten Auszahlung. Wer diesen Ablauf versteht, vermeidet blockierte Auszahlungen und kann seine Dokumente unter guten Bedingungen übermitteln.
Warum Casinos die Identität prüfen
Glücksspielanbieter unterliegen in der Regel den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Abhängig von ihrer Lizenz müssen sie sicherstellen, dass der Spieler tatsächlich die Person ist, für die er sich ausgibt, dass er volljährig ist, dass er in einem Land wohnt, aus dem der Betreiber Kunden akzeptiert, und dass die eingezahlten Gelder aus einer legitimen Herkunft stammen.
Die Prüfung dient auch dem Schutz des Casinos: vor Mehrfachkonten zum Sammeln von Boni, vor der Nutzung einer fremden Karte und vor Zahlungsbetrug. Schließlich trägt sie zum Spielerschutz bei, da sie es ermöglicht, Selbstausschlüsse durchzusetzen und Minderjährige fernzuhalten.
Häufig verlangte Dokumente
Die Anforderungen unterscheiden sich von Casino zu Casino, häufig sind jedoch:
- ein gültiges Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, Vorder- und Rückseite;
- ein aktueller Adressnachweis: Rechnung, Kontoauszug oder Steuerbescheid, in der Regel nicht älter als drei Monate;
- ein Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, Screenshot der E-Wallet oder Auszug, auf dem der Inhaber zu sehen ist;
- manchmal ein Foto von Ihnen mit dem Ausweisdokument in der Hand oder eine kurze Videoverifizierung.
Die Dokumente müssen lesbar, vollständig und auf den Namen des Kontoinhabers ausgestellt sein. Eine Adresse, die von der bei der Registrierung angegebenen abweicht, oder ein abgeschnittenes Dokument gehört zu den häufigsten Ablehnungsgründen.
Wann die Prüfung ausgelöst wird
Bei der ersten Auszahlung
Das ist der häufigste Fall. Viele Casinos lassen Sie ohne Prüfung einzahlen und spielen und verlangen sie erst beim ersten Auszahlungsantrag. Die Auszahlung bleibt dann bis zur Bestätigung ausgesetzt.
Beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte
Ein kumulierter Ein- oder Auszahlungsbetrag, ein hoher Gewinn oder ein Wechsel der Zahlungsmethode können eine Kontrolle auslösen, selbst bei einem bereits verifizierten Konto. Die genauen Schwellenwerte werden selten veröffentlicht.
Zum Nachweis der Herkunft der Gelder
Über die Identität hinaus kann ein Casino wissen wollen, woher die eingezahlten Beträge stammen: Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweis über den Verkauf eines Vermögenswerts. Diese stärker in die Privatsphäre eingreifende Anfrage erfolgt meist bei hohen Beträgen oder bei Transaktionen, die als ungewöhnlich eingestuft werden.
Sogenannte Casinos „ohne KYC“
Einige Casinos, vor allem unter denen, die Kryptowährungen akzeptieren, werben mit einer Registrierung ohne Prüfung. Dieses Versprechen sollten Sie mit Vorsicht betrachten.
In den meisten Fällen bedeutet es lediglich, dass bei der Registrierung und für gewöhnliche Auszahlungen keine Dokumente verlangt werden. Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen behalten dem Casino fast immer das Recht vor, jederzeit eine Prüfung zu verlangen, insbesondere vor einer größeren Auszahlung. Ein Spieler, der im Vertrauen auf fehlende Kontrollen eingezahlt hat, muss dann womöglich erleben, dass sein Gewinn ausgesetzt oder sogar gestrichen wird, wenn er die Dokumente nicht vorlegen kann.
Die richtige Frage lautet also nicht „Macht dieses Casino KYC?“, sondern „In welchen Fällen kann es KYC verlangen, und welche Folgen hat es, wenn ich die Anforderung nicht erfüllen kann?“. Die Nutzung eines VPN, um das eigene Wohnsitzland zu verschleiern, verstößt in der Regel gegen die Bedingungen und kann bei der Prüfung zur Einbehaltung der Gewinne führen.
Ihre Daten schützen
Eine Kopie des eigenen Ausweises zu übermitteln, ist nie belanglos. Einige Vorsichtsmaßnahmen begrenzen die Risiken:
- Senden Sie Ihre Dokumente ausschließlich über den gesicherten Bereich der Website, nachdem Sie sich in Ihr Konto eingeloggt haben. Ein seriöses Casino wird Sie nicht bitten, sie per Messenger oder als Antwort auf eine unaufgeforderte E-Mail zu senden.
- Prüfen Sie die Adresse der Website vor jedem Versand, um eine Phishing-Seite auszuschließen, die das Casino nachahmt.
- Versehen Sie jede Kopie mit einem Wasserzeichen, quer über das Dokument, ohne die benötigten Angaben zu verdecken, zum Beispiel „Identitätsprüfung – Name des Casinos – Datum“.
- Decken Sie alles ab, das nicht verlangt wird, etwa die mittleren Ziffern Ihrer Bankkarte oder nicht zugehörige Buchungen auf einem Kontoauszug.
- Dokumentieren Sie, welche Unterlagen Sie wann an wen gesendet haben.
In der Praxis
Suchen Sie vor der Registrierung in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen den Abschnitt zur Verifizierung: verlangte Dokumente, angegebene Bearbeitungszeit, Folgen einer Ablehnung. Die KYC-Richtlinie jedes erfassten Casinos finden Sie auf seiner Seite und im Vergleich, jeweils mit Prüfdatum. Die weiteren Ratgeber, etwa zu Auszahlungen oder Warnsignalen, sind in der Ratgeber-Rubrik zusammengefasst, und wie wir diese Informationen erheben, beschreibt die Methodik.