KYC，即 Know Your Customer，指的是企业用来核实客户身份的一整套审核。在线上赌场，它往往出现在您最意想不到的时候：第一次提款时。了解这一流程，可以避免提款被卡住，并以良好的方式提交您的文件。
赌场为什么要验证身份
博彩运营商通常要遵守反洗钱和反恐融资的规定。根据其牌照，它们必须确保玩家就是其所称的那个人，已成年，居住在运营商接受客户的国家，并且存入的资金来源合法。
验证也是赌场的自我保护：为叠加奖金而创建的多个账户、使用第三方的银行卡、支付欺诈。它最终也有助于保护玩家，因为它使自我排除措施得以执行，并把未成年人挡在门外。
常被要求的文件
要求因赌场而异，但常见的有：
- 有效的身份证件：身份证、护照或驾照，正反两面；
- 近期的住址证明：账单、银行对账单或纳税通知，一般不超过三个月；
- 支付方式的证明：遮住中间数字的银行卡照片、电子钱包的截图，或显示持有人的对账单；
- 有时需要一张您手持身份证件的照片，或一段简短的视频验证。
文件必须清晰、完整，并且是账户持有人的名字。地址与注册时申报的不一致，或文件被裁掉一部分，是最常见的被拒原因之一。
验证何时被触发
第一次提款时
这是最常见的情形。许多赌场允许在未经验证的情况下存款和游戏，然后在第一次提款申请时才要求验证。在通过验证之前，提款会一直被暂停。
达到某些门槛时
累计的存款或提款金额、一笔大额赢取，或支付方式的变更，即使在已经验证过的账户上也可能触发审核。确切的门槛很少公布。
为证明资金来源
除了身份之外，赌场还可能询问所存入的金额从何而来：工资单、银行对账单、纳税通知、出售财物的凭证。这种更具侵入性的要求，一般出现在金额较大或资金往来被认为异常的情况下。
所谓的“无需 KYC”赌场
有些赌场，尤其是在接受加密货币的赌场中，会强调无需验证即可注册。对这一承诺应当谨慎看待。
在大多数情况下，它只是意味着注册时和普通提款时不要求任何文件。条款几乎总是保留赌场在任何时候要求验证的权利，尤其是在大额提款之前。依靠无需审核而存款的玩家，可能会发现自己的赢取被暂停，如果无法提供文件，甚至被取消。
因此，正确的问题不是“这家赌场做不做 KYC”，而是“它在哪些情况下可以要求验证，如果我无法满足会怎样”。使用 VPN 来隐藏居住国家，通常违反条款，并可能导致在验证时赢取被没收。
保护您的数据
提交身份证件的复印件，从来不是一件小事。几项预防措施可以降低风险：
- 只通过网站的安全空间发送您的文件，并且要在登录账户之后。正规的赌场不会要求您通过即时通讯或未经请求的电子邮件发送。
- 发送之前核对网站的地址，以排除仿冒赌场的钓鱼页面。
- 为每份复印件添加水印，横跨文件但不遮住有用的信息，例如“身份验证 – 赌场名称 – 日期”。
- 遮住未被要求的内容，例如银行卡的中间数字，或对账单上无关的交易。
- 保留记录，记下您发送了什么、发给谁、在什么日期。
实际操作
注册之前，请在条款中找到关于验证的部分：要求的文件、宣称的处理时限、被拒的后果。我们所追踪的每家赌场的 KYC 政策，都标明在它的评测页和比较中，并附有核实日期。关于提款或警示信号的其他指南汇集在指南专区，我们如何收集这些信息，则在方法论中有说明。
